Ngân hàng không được cung cấp thông tin khách hàng nếu không qua thỏa thuận

Chỉ được cung cấp thông tin khi có đồng ý của khách hàng bằng văn bản hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng...

Cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân phải giữ bí mật thông tin khách hàng, sử dụng thông tin khách hàng đúng mục đích khi yêu cầu cung cấp thông tin và không được cung cấp cho bên thứ ba mà không có sự chấp thuận của khách hàng, trừ trường hợp cung cấp theo quy định của pháp luật.

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 117/2018 về việc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài, có hiệu lực thi hành từ 1/11 tới.

Theo đó, về nguyên tắc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng, Nghị định nêu rõ: Thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài phải được giữ bí mật và chỉ được cung cấp theo quy định của Luật những tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung năm 2017, Nghị định này và pháp luật có liên quan.

Tổ chức tín dụng thanh toán, chi nhánh ngân hàng NN không được cung cấp thông tin xác thực khách hàng khi truy cập các dịch vụ ngân hàng bao gồm mã khóa bí mật, dữ liệu sinh trắc học, mật khẩu truy cập của khách hàng, thông tin xác thực khách hàng khác cho bất kỳ cơ quan, tổ chức, cá nhân nào, trừ trường hợp được sự đồng ý của khách hàng đó bằng văn bản hay bằng hình thức khác theo thỏa thuận hợp tác với khách hàng đó.

Cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân chỉ được yêu cầu tổ chức tín dụng, Trụ sở NH nước ngoài cung cấp thông tin khách hàng theo đúng mục đích, nội dung, phạm vi, thẩm quyền theo quy định của pháp luật hay khi được sự chấp thuận của khách hàng và phải chịu trách nhiệm về việc yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng.

Cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá nhân phải giữ bí mật thông tin khách hàng, sử dụng thông tin khách hàng đúng mục đích khi yêu cầu cung cấp thông tin và không được cung cấp cho bên thứ ba mà không có sự đồng ý của khách hàng, trừ trường hợp cung cấp theo quy định của pháp luật.

Cơ quan, tổ chức, cá nhân phải lưu trữ, bảo quản theo quy định của pháp luật về lưu trữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu đối với thông tin khách hàng, hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng, việc giao nhận thông tin khách hàng.

ngoài ra, Nghị định cũng quy định các trường hợp cung cấp thông tin khách hàng.

cụ thể, tổ chức tín dụng, Trụ sở Ngân hàng nước ngoài chỉ được cung cấp thông tin khách hàng cho tổ chức khác, cá nhân thuộc một trong những trường hợp sau đây: Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, Trụ sở NH nước ngoài cung cấp thông tin khách hàng được quy định chi tiết cụ thể tại bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội; có chấp thuận của khách hàng bằng văn bản hay bằng hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng.

Tổ chức tín dụng, Trụ sở NH nước ngoài có trách nhiệm cung cấp thông tin khách hàng cho chính khách hàng hay người đại diện hợp pháp của khách hàng đó.